Programmbeschreibung
Das Beratungssystem ANALYTICA - Finanzplanung® -ECONOMIC- verfolgt einen konsequent ganzheitlichen, dynamischen Analyseansatz. Auf Basis des im System hinterlegten Expertenwissens entsteht eine umfassende Finanzplanung und Vorsorgeanalyse für das gehobene Kundensegment.
An die Darstellung des aktuellen kundenspezifischen Liquiditäts-, Steuer- und Vermögensstatus schließt sich eine mittel- und langfristige Finanzplanung, unter Berücksichtigung sowohl individueller Vorgaben als auch allgemeiner wirtschaftlicher Trendentwicklungen an.
In einer Risikoanalyse werden eventuell vorhandene Absicherungsmängel aufgezeigt.
Die transparente Aufbereitung der aus den erfassten Daten errechneten Ergebnisse (klar gegliederte Dokumentation, Hervorhebung der wichtigen Ergebnisse, Verzicht auf "Fülltextballast", graphische Darstellung des Prognoseverlaufs) erleichtern dem Kundenbetreuer die Ermittlung und Strukturierung des Kundenbedarfs, sowie die Verifizierung der Kundenzielvorgaben.
Die besonderen Merkmale sind:
- Das System arbeitet nach den GOF Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung®.
- Der Verlauf der relevanten Zahlungsströme (Liquiditäts-, Steuer-, private Kostenentwicklung) wird nicht punktuell, sondern kontinuierlich für den mittelfristigen Planungshorizont ausgewiesen. Aussagekräftige Graphiken zum langfristigen Planungsabschnitt erhöhen Transparenz und Entscheidungssicherheit.
- Automatisierte Analyseerstellung bei hohem Individualisierungsgrad.
- Die Szenario-Technik erlaubt die Veränderung definierter Variablen und ihre Bearbeitung in Simulationsrechnungen. Dadurch kann die Wirkungsweise der Variablenänderung auf das Gesamtergebnis sichtbar gemacht werden (z. B. Einkommens-, Steuer-, Kostenveränderungen, etc.).
- Die erfassten und auch die berechneten Daten können in einem Kunden-verwaltungs- und Managementinformationssystem (CRM-System) sowohl statisch als auch dynamisch weiter verarbeitet werden. Zusatzfeatures, wie Terminplanung und Wiedervorlagengenerierung eröffnen zusätzliche Kundenbetreuungsmöglichkeiten.